在企業(yè)的經(jīng)營管理中，風(fēng)險控制是一項至關(guān)重要的任務(wù)。它涉及到對企業(yè)可能面臨的各種風(fēng)險進(jìn)行識別、評估，并制定相應(yīng)的應(yīng)對策略，以確保企業(yè)能夠正常、健康發(fā)展。

 

一、風(fēng)險識別：

 

　　首先，企業(yè)需要識別可能對經(jīng)營產(chǎn)生負(fù)面影響的各種風(fēng)險。這包括市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、法律風(fēng)險等。企業(yè)可以通過市場調(diào)研、內(nèi)部審計、專家咨詢等方式來識別這些風(fēng)險。

 

　　1、風(fēng)險識別的重要性

 

　　風(fēng)險識別是企業(yè)制定有效戰(zhàn)略的基礎(chǔ)，它幫助企業(yè)提前了解并應(yīng)對可能影響其戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的潛在風(fēng)險。

 

　　通過風(fēng)險識別，企業(yè)可以更加清晰地認(rèn)識到自身的優(yōu)勢和劣勢，以及市場機(jī)會和威脅，從而制定出更加符合實際、具有前瞻性的戰(zhàn)略計劃。

 

　　2、風(fēng)險識別的步驟

 

　�。�1）明確企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)：首先，企業(yè)需要明確自身的戰(zhàn)略目標(biāo)，包括長期目標(biāo)、中期目標(biāo)和短期目標(biāo)。這有助于企業(yè)確定風(fēng)險識別的范圍和重點。

 

　�。�2）收集信息：企業(yè)需要收集與經(jīng)營相關(guān)的各種信息，包括市場趨勢、競爭對手情況、政策法規(guī)變化、技術(shù)革新等。這些信息可以通過市場調(diào)研、行業(yè)報告、政府公告等渠道獲取。

 

　　（3）分析信息：在收集到足夠的信息后，企業(yè)需要對這些信息進(jìn)行分析，以識別出其中可能存在的風(fēng)險因素。這包括對信息的分類、篩選和解讀，以及對潛在風(fēng)險因素的初步評估。

 

　�。�4）識別風(fēng)險因素：在分析信息的基礎(chǔ)上，企業(yè)需要識別出可能影響企業(yè)經(jīng)營的各種風(fēng)險因素。這些風(fēng)險因素可能來自企業(yè)內(nèi)部（如管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險等），也可能來自企業(yè)外部（如市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政策風(fēng)險等）。

 

　�。�5）評估風(fēng)險影響：對于識別出的風(fēng)險因素，企業(yè)需要進(jìn)一步評估其對企業(yè)經(jīng)營的影響程度。這包括評估風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響范圍、持續(xù)時間以及潛在損失等。

 

　　3、風(fēng)險識別的方法

 

　�。�1）頭腦風(fēng)暴法：通過組織專家或團(tuán)隊成員進(jìn)行頭腦風(fēng)暴，共同討論和識別潛在的風(fēng)險因素。這種方法可以充分利用團(tuán)隊的智慧和經(jīng)驗，提高風(fēng)險識別的全面性和準(zhǔn)確性。

 

　�。�2）SWOT分析：通過對企業(yè)的優(yōu)勢（Strengths）、劣勢（Weaknesses）、機(jī)會（Opportunities）和威脅（Threats）進(jìn)行綜合分析，識別出與企業(yè)經(jīng)營相關(guān)的風(fēng)險因素。這種方法有助于企業(yè)全面了解自身的競爭地位和外部環(huán)境。

 

　�。�3）流程圖法：通過繪制企業(yè)業(yè)務(wù)流程圖或價值鏈圖，分析各個環(huán)節(jié)中可能存在的風(fēng)險因素。這種方法有助于企業(yè)發(fā)現(xiàn)潛在的運營風(fēng)險和管理風(fēng)險。

 

　�。�4）情景分析法：通過設(shè)定不同的市場環(huán)境和經(jīng)營條件，預(yù)測企業(yè)可能面臨的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。這種方法有助于企業(yè)提高對未來風(fēng)險的預(yù)見性和應(yīng)對能力。

 

　　4、風(fēng)險識別的注意事項

 

　　（1）全面性和系統(tǒng)性：風(fēng)險識別需要全面考慮企業(yè)內(nèi)外環(huán)境中的各種因素，確保不遺漏任何可能的風(fēng)險點。同時，還需要將各個風(fēng)險因素相互關(guān)聯(lián)起來，形成一個完整的風(fēng)險識別體系。

 

　�。�2）客觀性和準(zhǔn)確性：風(fēng)險識別需要基于客觀的事實和數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和判斷，避免主觀臆斷和偏見。同時，還需要對風(fēng)險因素進(jìn)行準(zhǔn)確地評估和分析，確保風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性和可靠性。

 

　�。�3）持續(xù)性和動態(tài)性：風(fēng)險識別是一個持續(xù)不斷的過程，需要隨著市場環(huán)境和企業(yè)內(nèi)部環(huán)境的變化而不斷更新和調(diào)整。企業(yè)需要建立健全的風(fēng)險識別機(jī)制，確保能夠及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險因素并采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。

 

二、風(fēng)險分析：

 

　　在識別出潛在風(fēng)險后，企業(yè)需要對這些風(fēng)險進(jìn)行深入分析，包括評估風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險對企業(yè)經(jīng)營的影響程度以及風(fēng)險的持續(xù)時間等。這有助于企業(yè)更好地了解風(fēng)險的性質(zhì)和特征，為后續(xù)的風(fēng)險應(yīng)對策略制定提供依據(jù)。

 

　　1、風(fēng)險分析的目的

 

　　風(fēng)險分析的主要目的是識別并量化企業(yè)可能面臨的風(fēng)險，評估這些風(fēng)險對企業(yè)經(jīng)營的潛在影響，并確定風(fēng)險的優(yōu)先級和應(yīng)對策略。

 

　　2、風(fēng)險分析的步驟

 

　�。�1）風(fēng)險識別：首先，需要識別出與企業(yè)經(jīng)營相關(guān)的各種潛在風(fēng)險。這可以通過市場調(diào)研、行業(yè)分析、專家咨詢、內(nèi)部審查等多種方式來實現(xiàn)。風(fēng)險識別應(yīng)全面考慮企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境中的不確定性因素。

 

　　（2）風(fēng)險分類：將識別出的風(fēng)險進(jìn)行分類，以便更好地理解和分析。常見的風(fēng)險分類包括市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、法律風(fēng)險等。

 

　�。�3）風(fēng)險評估：對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，包括確定風(fēng)險發(fā)生的可能性（概率）和一旦發(fā)生對企業(yè)經(jīng)營的影響程度（影響）。這通常可以通過定性和定量的方法來實現(xiàn)。

 

　　1）定量評估：使用歷史數(shù)據(jù)、統(tǒng)計模型等方法，對風(fēng)險發(fā)生的概率和影響進(jìn)行量化評估。例如，可以使用風(fēng)險矩陣法，將風(fēng)險事件的概率和影響作為坐標(biāo)軸，將風(fēng)險事件劃分為高、中、低三個等級或者五個等級。

 

　　2）定性評估：基于專家經(jīng)驗和判斷，對風(fēng)險進(jìn)行描述性的評估。例如，可以使用SWOT分析法，評估企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會和威脅。

 

　　(4）風(fēng)險排序：根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行排序，確定風(fēng)險的優(yōu)先級。通常，高概率和高影響的風(fēng)險將被視為優(yōu)先處理的風(fēng)險。

 

　　(5）風(fēng)險趨勢分析：分析風(fēng)險的變化趨勢，包括風(fēng)險發(fā)生的頻率、影響程度的變化等。這有助于企業(yè)預(yù)測未來的風(fēng)險狀況，并提前做好準(zhǔn)備。

 

　　3、風(fēng)險分析的注意事項

 

　�。�1）全面性：風(fēng)險分析應(yīng)全面考慮企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境中的各種不確定性因素，確保不遺漏任何可能的風(fēng)險點。

 

　�。�2）客觀性：風(fēng)險分析應(yīng)基于客觀的事實和數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和判斷，避免主觀臆斷和偏見。

 

　　（3）動態(tài)性：風(fēng)險分析是一個持續(xù)不斷的過程，應(yīng)隨著市場環(huán)境和企業(yè)內(nèi)部環(huán)境的變化而不斷更新和調(diào)整。

 

　　4、風(fēng)險分析的工具和方法

 

　�。�1）風(fēng)險矩陣法：將風(fēng)險事件的概率和影響作為坐標(biāo)軸，將風(fēng)險事件劃分為高、中、低三個等級，以便對風(fēng)險進(jìn)行管理和控制。

 

　�。�2）SWOT分析法：通過分析企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會和威脅，識別出與企業(yè)經(jīng)營相關(guān)的風(fēng)險因素。

 

　�。�3）失效模式與影響分析法（FMEA）：一種根本性的風(fēng)險分析方法，通過對可能的失效模式及其影響進(jìn)行評估，從而確定如何避免和控制風(fēng)險。

 

　　（4）貝葉斯網(wǎng)絡(luò)法：一種基于概率的風(fēng)險分析方法，通過建立一個基于概率的圖模型，為風(fēng)險分析提供可靠的基礎(chǔ)。

 

　　總之，企業(yè)經(jīng)營中的風(fēng)險分析是一個復(fù)雜而重要的過程，需要全面、客觀、動態(tài)地考慮各種風(fēng)險因素，并采用適當(dāng)?shù)墓ぞ吆头椒ㄟM(jìn)行評估和排序，以便為企業(yè)制定有效的風(fēng)險管理策略提供依據(jù)。

 

三、風(fēng)險評價

 

　　在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，企業(yè)需要對風(fēng)險進(jìn)行評價，確定風(fēng)險的優(yōu)先級和重要性。這可以通過制定風(fēng)險評分矩陣、風(fēng)險地圖等方式來實現(xiàn)。風(fēng)險評價的結(jié)果將直接影響企業(yè)后續(xù)的風(fēng)險應(yīng)對策略制定。

 

　　1、風(fēng)險評價的目的

 

　　風(fēng)險評價的主要目的是通過評估風(fēng)險的概率、影響程度和其他相關(guān)因素，確定風(fēng)險等級，并為企業(yè)制定風(fēng)險控制措施提供決策依據(jù)。它有助于企業(yè)更好地了解自身面臨的風(fēng)險狀況，從而采取針對性的風(fēng)險管理策略。

 

　　2、風(fēng)險評價的方法

 

　　風(fēng)險評價可以采用定性和定量相結(jié)合的方法，具體方法包括：

 

　　（1）定性評價：基于專家經(jīng)驗和判斷，對風(fēng)險進(jìn)行描述性的評估。這通常包括評估風(fēng)險發(fā)生的可能性（高、中、低）和一旦發(fā)生對企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的影響程度（嚴(yán)重、一般、輕微）。

 

　�。�2）定量評價：使用歷史數(shù)據(jù)、統(tǒng)計模型等方法，對風(fēng)險發(fā)生的概率和影響進(jìn)行量化評估。

 

　　3、風(fēng)險評價的內(nèi)容

 

　　（1）風(fēng)險發(fā)生的可能性：評估風(fēng)險事件發(fā)生的概率，這需要考慮多種因素，如市場環(huán)境、政策變化、技術(shù)進(jìn)步等。

 

　�。�2）風(fēng)險影響程度：評估風(fēng)險事件對企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的影響程度，包括經(jīng)濟(jì)損失、聲譽損害、市場份額下降等。

 

　　(3）風(fēng)險持續(xù)時間：評估風(fēng)險事件可能持續(xù)的時間長度，這有助于企業(yè)了解風(fēng)險事件的緊迫性和長期影響。

 

　　(4）風(fēng)險可控性：評估企業(yè)對風(fēng)險事件的控制能力，包括預(yù)防措施、應(yīng)對措施和恢復(fù)計劃等。

 

　　4、風(fēng)險評價的步驟

 

　　(1）收集風(fēng)險信息：收集與風(fēng)險事件相關(guān)的各種信息，包括歷史數(shù)據(jù)、市場報告、專家意見等。

 

　　(2）分析風(fēng)險信息：對收集到的風(fēng)險信息進(jìn)行深入分析，識別出關(guān)鍵風(fēng)險因素和潛在影響。

 

　　(3）評估風(fēng)險等級：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，評估風(fēng)險等級，并確定風(fēng)險的優(yōu)先級。

 

　　(4）制定風(fēng)險控制措施：針對評估出的風(fēng)險等級和優(yōu)先級，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括預(yù)防措施、應(yīng)對措施和恢復(fù)計劃等。

 

　　(5）監(jiān)控和評估風(fēng)險：定期監(jiān)控和評估風(fēng)險狀況，確保風(fēng)險控制措施的有效性，并根據(jù)實際情況及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。

 

　　風(fēng)險評價是企業(yè)風(fēng)險管理中的重要一環(huán)，它有助于企業(yè)更好地了解自身面臨的風(fēng)險狀況，為制定有效的風(fēng)險管理策略提供決策依據(jù)。